يوفر التداول عبر الإنترنت للعملات (الفوركس) والعملات الرقمية وصفقات العقود مقابل الفروقات مع الأصول المالية الأخرى (الأسهم والذهب والنفط وما إلى ذلك) فرصًا فريدة للمستثمرين والمتداولين. ومع ذلك ، لتحقيق الربحية على المدى الطويل وتقليل المخاطر ، فإن الإدارة السليمة لرأس المال ضرورية. هذا هو المكان الذي يصبح فيه مفهوم التعامل مع رؤوس الأموال ، أو "إدارة الأموال" مهمًا.
التحكم في رأس المال ، المعروف أيضًا باسم إدارة الأموال ، هو استراتيجية تحدد كيفية قيام المستثمر أو المتداول بتوزيع رأس ماله بين الأصول والمعاملات المالية المختلفة ، وكذلك كيفية التحكم في المخاطر وإدارة أحجام المراكز. يمكن أن تكون الأسواق المالية متقلبة وغير متوقعة. الهدف الأساسي لإدارة الأموال هو الحفاظ على أكبر قدر ممكن من أموال المتداول أو المستثمر خلال فترات الخسارة ، مع الاستفادة بشكل فعال من فرص التداول المربحة. تشمل المكونات الرئيسية لإدارة الأموال ما يلي:
- حجم المركز: تحدد إدارة الأموال النسبة المئوية لرأس المال الذي ترغب في المخاطرة به في صفقة واحدة. ينصح العديد من المهنيين المعروفين بالحد من المخاطرة بما لا يزيد عن 1-2٪ من إجمالي رأس المال لمركز واحد. على سبيل المثال ، إذا كان رأس المال الأولي الخاص بك هو 10000 دولار ، فيجب ألا يتجاوز الحد الأقصى للمخاطرة لمعاملة واحدة 100-200 دولار.
- تنويع الأصول: تتضمن إدارة الأموال أيضًا توزيع رأس المال بين الأصول المالية المختلفة. يسمح تنوع الأصول التي يقدمها الوسيط NordFX بتقليل المخاطر ومحفظة أكثر مرونة. على سبيل المثال ، بدلاً من استثمار كل رأس مالك في زوج عملات واحد في سوق الفوركس ، يمكنك توزيعه بين أزواج عملات متعددة ، أو أسهم من شركات مختلفة ، أو أدوات مالية أخرى. وبهذه الطريقة ، حتى لو تكبد أحد المراكز خسارة ، فقد يولد الآخرون ربحًا ، مما يساعد على تعويض الخسائر والحفاظ على رأس المال.
- تحديد مستويات وقف الخسارة: تتضمن إدارة الأموال تحديد مستويات وقف الخسارة لكل معاملة. وقف الخسارة هو مستوى محدد مسبقًا يتم عنده إغلاق المركز لمنع المزيد من الخسائر. يعتمد تحديد مستويات وقف الخسارة على تحليل السوق وحجم الخسائر التي أنت مستعد لتحملها. يساعد هذا في حماية رأس المال الخاص بك ومنع المزيد من الخسائر الفادحة في حالة حدوث حركة غير مواتية للسوق.
مثال 1. حجم المركز: لنفترض أن لديك رأس مال قدره 10000 دولار ، وأنك تطبق إستراتيجية إدارة لا تخاطر بأكثر من 2٪ في صفقة واحدة. هذا يعني أنك ستفتح مركزًا بقيمة 200 دولار. في سيناريو أكثر تعقيدًا ، يمكنك تقسيم الصفقة إلى عدة مراحل ، أي زيادة حجم المركز تدريجيًا (على سبيل المثال ، فتح مركز بقيمة 100 دولار أولاً ، ثم زيادته بمقدار 50 دولارًا ، ثم 50 دولارًا أخرى ، مما يؤدي إلى الحجم الإجمالي إلى 200 دولار). في حالة وجود معاملة خاسرة ، ستقوم بإغلاق المركز (يدويًا أو عبر أمر إيقاف الخسارة) عندما تصل الخسائر إلى 200 دولار.
مثال 2. تنويع الأصول: افترض أنك وزعت رأس مالك على عدة أصول مالية. على سبيل المثال ، قد تستثمر 30٪ في أزواج العملات في سوق الفوركس ، و 30٪ في أسهم الشركات ، و 25٪ في الذهب والفضة ، و 15٪ في العملات الرقمية. يمكن أن يحميك تنويع الأصول هذا من الخسائر المحتملة في منطقة ما ويخلق فرصًا للربح في منطقة أخرى. ومع ذلك ، للتحوط من المخاطر بشكل فعال ، ضع في اعتبارك كيفية ارتباط هذه الأدوات المالية ببعضها البعض (الارتباط المباشر أو العكسي).
مثال 3. تحديد مستويات الخسارة: افترض أن لديك مركزًا في سوق CFD لأسهم شركة XYZ. تقوم بوضع أمر إيقاف الخسارة عند مستوى 5٪ من سعر الشراء. على سبيل المثال ، إذا اشتريت السهم بمبلغ 100 دولار ، فسيتم تعيين أمر إيقاف الخسارة عند 95 دولارًا. إذا انخفضت تكلفة هذه الورقة المالية إلى هذا المستوى ، فسيتم إغلاق المركز لمنع المزيد من الخسائر.
من المهم ملاحظة أن أسواق الفوركس والعقود مقابل الفروقات معرضة للمخاطر ، ولا توجد استراتيجية يمكن أن توفر الحماية الكاملة ضد المواقف غير المواتية. لذلك ، إذا كنت ترى في كثير من الأحيان أوامر وقف الخسارة يتم تشغيلها ، فقد يكون من الأفضل لك إيقاف التداول ، وأخذ قسط من الراحة ، وتحليل أسباب الخسائر بعناية. من المهم ملاحظة أن المقامرة يمكن أن تكون ضارة للغاية ، ويجب على المتداول أن يتعلم كيفية إدارة عواطفه لتقييم الموقف بشكل صحيح. من المحتمل ألا يتناسب أسلوب التداول الخاص بك واستراتيجيتك مع تقلبات السوق الحالية ، وتحتاج إلى الانتظار حتى يصبح الوضع أكثر هدوءًا. ربما يجب عليك تطبيق استراتيجيتك على المعاملات مع الأدوات المالية الأخرى ، أو حتى تغييرها إلى أخرى.
فيما يلي بعض النصائح من مستثمرين وتجار مشهورين فيما يتعلق بمعالجة رأس المال (إدارة الأموال):
● وارن بافيت:
- "لا تخاطر بما لديك مقابل ما لا تحتاج إليه."
- "حافظ على رأس مالك. بمجرد خسارتك ، يتطلب الأمر أموالًا أكثر بكثير للعودة إلى اللعبة."
- "لا تخاطر بشكل مفرط. من الأفضل أن تكسب أقل وتحافظ على رأس مالك."
● بول تيودور جونز:
- "أهم شيء في الاستثمار هو الحفاظ على رأس المال الخاص بك. الأرباح ستعتني بنفسها."
- "قم دائمًا بإدارة المخاطر الخاصة بك. إذا كنت لا تستطيع إدارة المخاطر ، فلن تحقق النجاح أبدًا."
● جورج سوروس:
- "بمجرد أن تحدد مستوى وقف الخسارة ، لا تغيره أبدًا. فهذا يساعدك على إبقاء مشاعرك تحت السيطرة وتجنب الخسائر الكبيرة."
- "لا تخاطر بأكثر من 2٪ من رأس مالك في صفقة واحدة. فهذا يساعدك في الحفاظ على رأس مال كافٍ للفرص اللاحقة."
● راي داليو:
- "وزع رأس مالك على مختلف الأصول والاستراتيجيات. لا تضع كل بيضك في سلة واحدة."
- "الأرباح والخسائر جزء لا مفر منه من التداول. من الضروري تعلم كيفية إدارة المخاطر والتحكم في عواطفك."
● ليندا راشكي:
- "لا تضيف رأس مال إلى مركز خاسر. من الأفضل أن تحد من خسائرك وأعد تخصيص رأس المال الخاص بك إلى المزيد من الفرص الواعدة."
- "التزم بإستراتيجيتك وخطتك. لا تدع العواطف تؤثر على قرارات التداول الخاصة بك."
تؤكد هذه النصائح من مستثمرين وتجار مشهورين على أهمية إدارة رأس المال والحفاظ عليه (حتى على حساب الربح) والسيطرة على المخاطر. لا تنس أن إدارة رأس المال هي عملية تتطلب مراقبة مستمرة وتحليلًا وتكييفًا. لهذا ، يجب على كل متداول ومستثمر تطوير إستراتيجيته الخاصة ، مع الأخذ في الاعتبار قدراتهم المالية وأهدافهم. من الضروري أيضًا تذكر أهمية التعلم وتطوير المهارات المالية والتحسين المستمر في مجال التداول. فقط مجموعة من كل هذه العوامل ستمهد الطريق لك من النجاحات والفشل العشوائي إلى الاحتراف والربح المستقر.
