لا يقتصر التداول في الأسواق المالية على تحليل الرسوم البيانية ومتابعة الاستراتيجيات فحسب، بل يتعلق أيضًا بالعمل الذاتي الجاد. في هذه المقالة، سوف نستكشف المخاوف الرئيسية للمتداولين وكيفية التغلب عليها، ونناقش كيفية تحديد ما إذا كنت مستعدًا لأن تصبح متداولًا، وكذلك مشاركة توصيات الخبراء والمؤثرين في عالم المال.
ما الذي يخاف منه المتداولون أكثر؟ يحدد علماء النفس أربعة مخاوف أساسية. ولعل الأكثر انتشارا هو الخوف من خسارة المال. ويتبع ذلك الخوف من ضياع الفرص، أو بعبارة أخرى، الخوف من فقدان صفقة يحتمل أن تكون مربحة. ثالثاً: هناك الخوف من الوقوع في الخطأ، أي الخوف من سوء تفسير البيانات أو اتخاذ قرار غير صحيح. وأخيرًا، هناك القلق من إساءة تفسير الأمر أو الحكم عليه من قبل زملائك المتداولين أو المستثمرين. يمكننا أن نطلق على هذا الخوف من النقد.
كيف يمكن التغلب على كل هذه الرهاب؟ مما لا شك فيه أن التعليم والتدريب المهني يلعبان دورًا محوريًا: فكلما فهمت الموضوع بشكل أفضل، قل خوفك. على سبيل المثال، ينصح وارن بافيت بالاستثمار فقط فيما تفهمه وعدم الاستسلام للذعر. ومن المؤكد أن هذه النصيحة تستحق الاهتمام، نظرا لأن بافيت يعد أحد أبرز وأشهر المستثمرين في العالم، حيث تتجاوز ثروته الصافية 100 مليار دولار وفقا لمجلة فوربس. تم التأكيد أيضًا على أهمية التعليم والتحسين الذاتي المستمر من قبل تيموثي سايكس، أحد أصغر المتداولين الناجحين في الولايات المتحدة، والذي تمكن من تحويل 12000 دولار إلى 2 مليون دولار. يوصي المتداول والمستثمر العالمي الشهير، جورج سوروس، بالاستعداد لما هو غير متوقع والتكيف مع الظروف المتغيرة. في معرض حديثه عن الخوف من الأخطاء والانتقادات، يقول هذا الملياردير: "الأسواق المالية، بغض النظر عن مدى صعوبة محاولتنا التنبؤ بها، ستكون دائمًا مليئة بالمفاجآت. [...] بالنسبة للآخرين، كونك مخطئًا هو مصدر للعار؛ بالنسبة لي، الاعتراف بأخطائي هو مصدر فخر". وهنا بوسع المرء أن يشير أيضاً إلى اقتباس آخر لسوروس: "ليس المهم ما إذا كنت على حق أم على خطأ، بل المهم هو مقدار الأموال التي تجنيها عندما تكون على حق، وكم تخسر عندما تكون على خطأ".
وبالطبع، عند مناقشة كيفية تقليل مستويات التوتر بشكل كبير وزيادة فرص النجاح، ينصح جميع خبراء السوق المالية تقريبًا بالالتزام الصارم باستراتيجية تم تطويرها واختبارها مسبقًا، وتقليل القرارات العاطفية، وعدم نسيان إدارة الأموال.
هل هناك طريقة لتحديد مدى استعداد الفرد نفسيا ليصبح متداولا؟ بالتأكيد، هناك. دعونا ندرج بعضًا منها ثم نتعمق أكثر في ماهيتها وكيفية عملها. وبالتالي، لتقييم الاستعداد النفسي للتداول، يتم استخدام الطرق التالية:
– المقابلات والدراسات الاستقصائية. المقابلات الشخصية والمشاورات مع المتداولين المحترفين أو علماء النفس المتخصصين في الأسواق المالية، بالإضافة إلى استكمال الاستبيانات حول موقفك تجاه المال والمخاطر وصنع القرار يمكن أن تكون مفيدة لتقييم الاستعداد النفسي للتداول. يمكن للمحترفين تسليط الضوء على نقاط القوة والضعف في ملفك النفسي.
– اختبار النفور من المخاطر. يمكن أن يساعد إجراء الاختبارات النفسية أيضًا في تحديد مدى ميلك إلى المخاطرة. تقيس هذه الاختبارات ردود أفعالك تجاه الخسائر والمكاسب المحتملة لفهم مدى شعورك بالراحة عند اتخاذ القرارات المالية.
- الحسابات التجريبية. تتيح لك ممارسة التداول على الحسابات التجريبية قياس قدرتك على إدارة العواطف واتخاذ قرارات عقلانية دون أي مخاطر مالية حقيقية.
- يوميات المتداول. إن الاحتفاظ بمذكرات تدون فيها مشاعرك وردود أفعالك تجاه سيناريوهات التداول المختلفة يمكن أن يساعد في تحليل حالتك النفسية. مع مرور الوقت، يمكنك تحديد الأنماط المتكررة وإجراء التعديلات اللازمة.
– اختبارات الإجهاد. وفي بعض الحالات، يتم إجراء اختبارات التحمل المتخصصة التي تحاكي ظروف السوق القاسية. فهي تساعد في تحديد كيفية رد فعلك في المواقف شديدة التوتر.
كما ذكرنا سابقًا، فإن اختبار النفور من المخاطرة هو عملية تهدف إلى قياس مدى ميلك للمخاطرة، خاصة في سياق القرارات المالية. يمكن أن تكون هذه الأداة القيمة مفيدة للغاية في المراحل الأولى من حياتك المهنية. فيما يلي تفصيل نموذجي لمثل هذا الاختبار:
– التحضير للاختبار. قبل بدء الاختبار، يتم عادةً تزويدك بالتعليمات وتوضيح ما هو متوقع منك. في بعض الأحيان، يتم إجراء مقابلة أولية لجمع معلومات أساسية حول تجربتك المالية وفهمك للمخاطر.
– الأسئلة والسيناريوهات. يتضمن الاختبار سلسلة من الأسئلة أو السيناريوهات الافتراضية التي تصور المواقف المالية المختلفة ويقدم إجابات متعددة الخيارات. فيما يلي بعض الأمثلة على الأسئلة المحتملة: كيف تصف علاقتك بالمال؟ ماذا ستفعل لو ربحت مبلغا كبيرا من المال في اليانصيب؟ ما مقدار مدخراتك التي ستكون على استعداد للمخاطرة بها؟ هل تتخذ قراراتك بشكل حدسي، من خلال تحليل الموقف، أو من خلال الأخذ بنصيحة شخص ما؟
– تقييم رد الفعل. يتم تحليل إجابتك على كل سؤال أو سيناريو لتحديد مدى ميلك للمخاطرة. غالبًا ما يتم تصنيف الإجابات على مقياس، ويتم تلخيص النتائج النهائية للحصول على درجة شاملة للنفور من المخاطرة.
– تحليل النتائج والتغذية الراجعة. وبعد الانتهاء من الاختبار، يقوم المتخصصون بتحليل النتائج. قد يفسرون إجاباتك ويقدمون لك توصيات بشأن إدارة المخاطر والخطوات الإضافية للتطوير كمتداول.
– إعادة الاختبار. في بعض الحالات، يوصى بإعادة إجراء الاختبار بشكل دوري، خاصة إذا كانت هناك تغييرات كبيرة في حياتك أو وضعك المالي.
يمكن إجراء اختبار تجنب المخاطر بأشكال وأماكن مختلفة، اعتمادًا على احتياجاتك ومواردك. يمكن العثور على العديد من الاختبارات النفسية المجانية والمدفوعة المصممة خصيصًا لقياس الميل إلى المخاطر عبر الإنترنت. مثل هذه الاختبارات يمكن أن تكون نقطة انطلاق جيدة. يقدم العديد من المستشارين الماليين وعلماء النفس والمدربين اختبارات النفور من المخاطرة كجزء من التخطيط المالي الشامل. يمكن أن يكون هذا مفيدًا إذا كنت ترغب في الحصول على نهج أكثر تخصيصًا واستشارات الخبراء، الذين يمكنهم أيضًا تقديم توصيات احترافية.
تجري بعض الجامعات والمنظمات العلمية أبحاثًا في علم النفس المالي وقد تقدم اختبارات النفور من المخاطرة كجزء من مشاريعها البحثية. في بعض الأحيان، تتوفر الاختبارات كجزء من الندوات التعليمية المتخصصة أو الندوات عبر الإنترنت. المفتاح هو التأكد من أن الطريقة أو النظام الأساسي الذي تختاره للاختبار يتمتع بسمعة جيدة ويقدم منهجًا مدعومًا علميًا لقياس النفور من المخاطرة.
تم تصميم التداول على الحسابات التجريبية التي تقدمها شركة الوساطة NordFX لاكتساب المهارات الأساسية ويتم إجراؤه على منصة تداول حقيقية ولكن بأموال افتراضية. يتيح ذلك للمستخدمين التعرف على واجهة المنصة ووظائفها، وممارسة التداول دون مخاطر مالية، واختبار الاستراتيجيات والمؤشرات المختلفة.
لا يؤدي التداول بأموال افتراضية إلى نفس الضغط العاطفي الذي يحدث عند التداول بأموال حقيقية. ومع ذلك، فإن التدرب لفترة طويلة جدًا على الحسابات التجريبية يمكن أن يؤدي إلى توقعات غير واقعية وتجاهل المخاطر. لذلك، من الضروري أن نفهم أن النجاح على الحساب التجريبي لا يضمن النجاح في السوق الحقيقي.
يوميات المتداول هي أداة تساعد في تنظيم وتحليل أنشطة التداول الخاصة بك. ويمكن صيانتها إلكترونيًا، على سبيل المثال، من خلال جدول بيانات Excel أو جداول بيانات Google، أو تقليديًا في شكل دفتر ملاحظات ورقي. تتضمن الإدخالات الشائعة في اليوميات تاريخ ووقت وسعر فتح وإغلاق المراكز وحجمها واتجاه التداول والأصل أو زوج العملات الذي يتم تداوله ومستويات إيقاف الخسارة وجني الربح والأرباح الناتجة أو الخسارة من التجارة.
من المهم توثيق أسباب الدخول في صفقة ما، مثل تحليل السوق أو الأخبار، وإشارات المؤشرات، وما إلى ذلك، بالإضافة إلى أسباب الخروج. قد يكون دمج لقطات الشاشة والرسوم البيانية التي تصور حالة السوق عند فتح وإغلاق المركز أمرًا ذا قيمة. بالإضافة إلى ذلك، من المفيد وصف حالتك العاطفية قبل وأثناء وبعد التداول. أي ملاحظات إضافية تشرح الأخطاء التي تم ارتكابها والدروس المستفادة يمكن أن تكون ثاقبة.
لا توفر مثل هذه المذكرات نظرة ثاقبة حول فعالية استراتيجية التداول الخاصة بك فحسب، بل تلقي الضوء أيضًا على مهاراتك في إدارة المخاطر والانضباط والاستجابات النفسية لمختلف مواقف السوق. إن الاحتفاظ بهذه المذكرة بشكل منتظم، ومن الأفضل بعد كل عملية تداول، يمكن أن يساعد في منع الأخطاء المتكررة في المستقبل. ومع ذلك، بالطبع، يعتمد تكرار عمليات الإدخال إلى حد كبير على أسلوب التداول الخاص بك. في حين أنه من السهل توثيق كل صفقة للتداول على المدى الطويل والمتوسط، إلا أن الأمر يصبح صعبًا مع التداول خلال اليوم وغير عملي تقريبًا بالنسبة لتداول السكالبينج وتداول النقاط.
اختبارات الإجهاد للمتداولين هي سيناريوهات أو نماذج متخصصة مصممة لتقييم استجابة المتداول لظروف السوق القاسية التي تحاكي بشكل وثيق مواقف الحياة الحقيقية. تقيس هذه الاختبارات قدرة المتداول على إدارة المخاطر بشكل فعال واتخاذ القرارات تحت ضغط خارجي مكثف.
خلال هذه الاختبارات، تتم محاكاة سيناريوهات السوق المتطرفة: تقلبات حادة غير متوقعة في الأسعار، وتغيرات في التقلبات، وغيرها من المواقف المعقدة. خلال عملية المحاكاة، يتخذ المتداول قرارات بشأن الشراء والبيع ووضع الأوامر وما إلى ذلك. بعد الاختبار، يتم إجراء تحليل للقرارات المتخذة، ومستوى الانضباط الذي تم الحفاظ عليه، والقدرة على تحمل الضغوط، وفعالية إدارة المخاطر. يمكن لمثل هذا التدريب أن يعزز قدرتك على التصرف بشكل مناسب في ظل الظروف القاسية، وتحديد نقاط الضعف في نهج التداول الخاص بك، ونتيجة لذلك، إجراء التعديلات اللازمة.
ما هو خطر الخطأ في جميع الطرق المذكورة، وما مدى موثوقيتها؟ هل يمكن للمتداول المبتدئ، الذي اجتاز جميع أنواع الاختبارات بنجاح، أن يكون في الواقع غير مستعد تمامًا للتداول بأموال حقيقية؟
أولاً وقبل كل شيء، من المهم ملاحظة أن الاستبيانات والاختبارات النفسية تعتمد على الوعي الذاتي وصدق الإجابات. وقد لا تعكس دائمًا الحالة الذهنية الفعلية للفرد بدقة. علاوة على ذلك، فإن التداول الحقيقي غالباً ما ينطوي على ضغوط عاطفية عالية، وهو أمر يصعب محاكاته بالكامل. لا يوجد مبتدئ يمتلك الخبرة التي تأتي فقط مع الممارسة والوقت. نتائج الاختبار الناجحة قد تقوده إلى الثقة المفرطة، والتي بدورها يمكن أن تؤدي إلى قرارات متهورة ومحفوفة بالمخاطر، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة.
ومن الضروري أيضًا أن ندرك أن الأسواق المالية تتأثر بعدد لا يحصى من العوامل، بما في ذلك إصدار إحصاءات الاقتصاد الكلي، والأحداث السياسية، والكوارث الطبيعية، وحتى علم النفس الجماعي. ولا يمكن أخذ هذه الأمور بعين الاعتبار بشكل كامل في الاختبارات أو عمليات المحاكاة. ومن ثم، في حين أن الأساليب المذكورة يمكن أن تكون أداة مفيدة للوعي الذاتي وتعزيز المهارات، إلا أنها لا تحل محل الخبرة الحقيقية وينبغي اعتبارها مجرد عامل واحد من العديد من العوامل في التحضير للتداول.
